Díky akci se investor dostane na polovinu poplatku průměrného podílového fondu. Podmínkou je převod neefektivní investice ve výši minimálně 50 tisíc korun.
„Už přes dva roky nabízíme na Portu nízkonákladovou, pasivní formu investování do světových indexů díky nástrojům typu ETF. Jde o nejefektivnější formu s dlouhodobě a prokazatelně nejlepšími výsledky,“ říká Radim Krejčí, šéf investiční platformy Portu. Podle něj je právě nyní ta správná doba změnit myšlení a přesunout úspory z nevýhodných spořicích a investičních nástrojů do těch, které mají potenciál slušného zhodnocení.
Na poplatcích záleží
Výše správcovského poplatku zásadně ovlivňuje čistý výnos. Čím nižší poplatky, tím více investor vydělá. Podle serveru mesec.cz je průměrný roční poplatek podílových fondů za správu portfolia 1,5 %. Se stávajícím 1% poplatkem a 20 % slevovou akcí se investor dostane u Portu na polovinu poplatku průměrného podílového fondu. „Při jednorázové investici 300 tisíc korun na 5 let a předpokládaném růstu investice 7 % ročně bude koncová hodnota investice při poplatku 0,8 % oproti 1,5 % vyšší o 9 700 korun. Na poplatcích tak investor místo téměř 26 tisíc zaplatí jen 16 tisíc korun,“ vysvětluje Krejčí.
Proč právě teď
Uplynulé měsíce změnily investiční prostředí natolik, že je i pro zkušené portfolio manažery velmi složité identifikovat správné příležitosti, které jsou schopné dosáhnout nadvýnosů oproti trhu jako celku. Zažitá představa, že v krizích se daří podílovým fondům lépe, se nepotvrdila a statistiky prokazují, že tomu tak není. Aktivní správci totiž nedokážou konzistentně přidávat hodnotu v krizových obdobích a většině se vede hůř než indexům. Podle Financial Times zaostali američtí aktivní správci za první čtvrtletí letošního roku za pasivními o 1,44procentního bodu, což je nejhorší výsledek za poslední 4 roky. Britské podílové fondy zaostaly za indexem dokonce o 2,8procentního bodu.
„Sám investiční guru Warren Buffett doporučuje nyní investovat do indexů. Už dlouho nebyla tak vhodná doba pro změnu investičního myšlení a přesun neefektivních investic tam, kde mají šanci na vyšší výnosy. Nemá smysl vyčkávat. Než se hodnoty aktivně řízených fondů vrátí na původní hodnoty, investorům utečou v pasivním investování značné výnosy,“ vysvětluje Krejčí.
S Portu na polovinu průměrného poplatku
Pro získání 20% slevy na správcovském poplatku u Portu stačí ukončit současnou nevýhodnou investici (podílový fond, stavební spoření, investiční životní pojištění nebo investiční certifikáty), peníze poslat do 30 dnů na účet Portu a informovat o tom společnost přiložením průkazného dokladu o převodu peněz nebo ukončení stávající investice. Detaily a podmínky slevové akce získáte zde.
