V článku je hodně nepřesností. Jedna z největších spočívá v tvrzení, že pro klienty, kteří mají blízko k odchodu do důchodu není výhodné přejít do nového penzijka.

Pokud mám na penzijku příspěvky zaměstnavatele, při jednorázovém výběru ze starého penzijka daním nejen zisky, ale i celý příspěvek zaměstnavatele, který u velké části klientů tvoří většinu prostředků v penzijku (klidně i statisíce).

Při jednorázovém výběru z nového penzijka (od 1. 1. 2024) se daní jen zisky. U starších smluv nového penzijka (2013 - 2023) se při jednorázovém výběru sice daní také celý příspěvek zaměstnavatele, ale stačí zvolit 3letou rentu a opět se pak daní jen zisky.

Takže klientům s příspěvky zaměstnavatele se naopak velice vyplatí před výběrem prostředků v důchodu přejít z transformovaného fondu do novějšího produktu. A lze to to udělat i jen těsně před zamýšleným výběrem.

Jo, loňský rok byl dobrý