Chtěli byste vyměnit penzijní fond, ale nevíte, jestli to vůbec jde? Přestup klienta mezi jednotlivými penzijními fondy je možný v podstatě kdykoliv. Počet změn penzijního fondu navíc není omezen. Určitou bariérou může být výpovědní lhůta, která je dvouměsíční.
Tímto přestupem k jinému penzijnímu fondu (PF) ztrácí klient podmínky, za kterých doposud spořil. „Přestup klienta mezi PF je možný v podstatě kdykoliv, s výjimkou, že připojištění klienta zaniklo a nevznikl mu nárok na penzi a nebylo mu vyplaceno odbytné,“ vysvětluje situaci Petr Brousil, tiskový mluvčí Penzijního fondu České pojišťovny.
Častou překážkou pro přechod mezi penzijními fondy je možnost ztráty zaměstnavatelského příspěvku. Některé firmy totiž svým zaměstnancům přispívají pouze k vybraným penzijním fondům.
A jak takovou změnu uskutečnit? Klient musí u stávajícího PF podat výpověď a současně si sjednat smlouvu u nového penzijního fondu. U stávajícího fondu je nezbytné platit příspěvky do ukončení smlouvy a poté začít platit příspěvky u nového. Nicméně za přechod se žádné poplatky neplatí.
„Původní PF je povinen nejpozději do tří měsíců od zániku smlouvy převést veškeré finanční prostředky na účet nového penzijního fondu,“ dodává Pavel Trávník za penzijní fond AXA.
Povinné ručení a převod jeho bonusů U povinného ručení získávají řidiči takzvané bonusy, které jim pojišťovna každoročně načítá. U většiny dotázaných pojišťoven je nelze převádět z osoby na osobu. Avšak situaci u České pojišťovny vysvětluje její tiskový mluvčí Václav Bálek: „Bonusy z povinného ručení u nás lze převádět mezi rodinnými příslušníky ve společné domácnosti.“ To znamená, že pokud by manželka či manžel chtěli převést své bonusy na druhého, mohou, jen když mají stejnou adresu. Totéž platí o synovi nebo dceři.
Mezi pojišťovnami funguje převádění bonusů už standardně. Stačí přijít do nové pojišťovny s potvrzením od původního pojistitele o bonusu a vaše nově vybraná pojišťovna vám jej v rámci nové smlouvy v plné výši zohlední.
Tisková mluvčí pojišťovny UNIQA Eva Svobodová uvedla příklad: „Privátní motorista s osobním vozem nebo motocyklem, který nasbíral bonus za bezeškodní průběh pojištění a přichází k nám do pojišťovny, má nárok na započtení tohoto bonusu při výpočtu pojistného.“ Pro ověření funguje registr při České kanceláři pojistitelů, kde lze dohledat výši bonusu u každého pojištěného vozidla.
Bonus lze vždy převést z vozidla na vozidlo jednoho a téhož motoristy, nikoli však z osoby na osobu. Nelze převést bonus z firemní smlouvy (uzavřené na základě IČ) na soukromého motoristu (rodné číslo).
