Jaký typ člověka, respektive investora, jste?“ Tak zní často jedna z prvních otázek, kterou zájemci o investování od finančních a investičních poradců slyší.
Druhý důležitý faktor je věk i investorova aktuální socioekonomická pozice. „Dynamická strategie, mimo úspory na důchody, není vůbec vhodná pro ty, kdo nemají žádný majetek, mají minimální rezervu a všechny své prostředky by investovali,“ přibližuje důležité vodítko pedagog VŠE Jiří Rotschedl.
Ne každý je totiž schopen riziko dynamických investic nést – a právě toto jsou zprostředkovatelé ze zákona povinni zjistit.
„Ze zákona je nutné také posoudit přiměřenost pro klienta, tedy jeho zkušenosti a znalosti v oblasti investic,“ doplňuje Rotschedl.
Deset, nebo spíš patnáct let
Dynamické strategie totiž nabízejí vyšší výnosy, ale až v delším horizontu, který by měl trvat aspoň deset, spíš ale 15 let. Vyplatí se tedy mladším a trpělivějším střadatelům – v příliš krátkém čase se výnos může dostat do červených čísel.
